“洗钱天堂之门不会常开”

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瑞士银行为海外客户(和实体)保密资产的制度，一直面临着瑞士银行成为黑金“避风港”的世界压力。 瑞士联邦委员会(瑞士政府决定体的最高机构)要求联邦财政部( fdf )提出咨询草案。 年开始为银行)及金融机构)不能从顾客那里收取未纳税的资产，俗称黑钱。

经常被指责来自印度和其他国家的“黑钱”，即“未纳税资产”提供了安全的避风港，瑞士提出了防止银行和其他金融机构接受“黑钱”的新法案，更加严厉

瑞士联邦委员会(瑞士政府决定体的最高机构)要求联邦财政部( fdf )提出咨询草案。 年开始为银行)及金融机构)不能从顾客那里收取未纳税的资产，俗称黑钱。

这项决定是联邦委员会在去年12月14日的会议上提出的。 因为迄今为止，瑞士银行为海外客户(和实体)保密的制度一直面临着来自世界的压力，即瑞士银行已成为黑金的“避风港”。 在印度也一样，瑞士银行涉嫌藏匿黑钱的问题是政治争论的首要议题。

修订后的税务条约生效后，瑞士和印度两国之间的未纳税资产和与洗钱相关的活动必须有充分的银行新闻共享规则。 瑞士联邦委员会在声明中表示，“我们正在努力打击滥用漏洞洗钱和逃税的行为……随着修订后的金融行动特别业务组( fatf )的计划，未来重大的税务犯罪行为将被视为洗钱犯罪。 金融中介机构如果怀疑洗钱账户，应该立即向瑞士洗钱通报办公室( mlros )报告。 ”

联邦委员会还表示，进行协商的咨询草案副本，以及修订后的反洗钱金融行动特别工作小组的建议已纳入日程。 “与此同时，联邦委员会将命令联邦财政部( fdf )组成专家小组，制定长期的金融基础市场战术方向。 ”

面对全球取缔瑞士银行的秘密账户，作为黑金安全避风港的瑞士银行家也不是等闲之辈，他们会坐在哪里死去呢？ “上面有政策，下面有对策”，他们为来自印度和其他国家的富豪们想出了奇策。 提供了一千瑞士法郎的纸币和保险箱的销售。

瑞士银行提供的这个金库可以用来隐藏黄金、钻石，以及名画和其他艺术作品等贵重物品……瑞士与外国政府签署银行新闻交换条约后，金库的作用显然会变大。 银行家们告诉高端客户，瑞士与印度和其他国家的银行新闻交换条约大部分是关于客户的资金、储蓄、存款和投资账户，而金库不在管辖范围内，因此降低了法令捕捉到的风险。

结果，如银行家所料，世界各地富豪争先恐后地抢购，金库和1000瑞士法郎面值纸币的诉求直线上升，创下销售最高纪录。 根据瑞士国家银行，也就是瑞士央行的数据，每年一千瑞士法郎的纸币占全部瑞士纸币流通总价值的60%，比一年前增加了约50%。 瑞士国家银行证实，国外对1000瑞士法郎纸币的指控急剧增加。

请想象一下。 一张1,000瑞士法郎的纸币，价值约60000印度卢比，容易以瑞士法郎的形式储存大量现金。 现在，总额千瑞士法郎的纸币流通量约为2兆卢比( 32亿5千万瑞士法郎)。 另外，瑞士是少数提供货币面值一千的国家，英国最高值纸币50英镑(约4300卢比)，美国最高货币100美元(约5500卢比)。

年5月，印度政府在白皮书中表示，正在作出各种努力，将失踪的黑金带回印度，包括非法居住在瑞士银行的黑金。 由于要求瑞士银行公开客户详细信息，这样的压力和声音越大，千瑞士法郎对纸币的诉求也就越高。

另外，附加保密措施的金库诉求也在上升，多个银行金库无法满足需求，因此银行只能向富豪客户提供这种服务。 瑞士银行的年佣金收入创下跌幅，这应该是他们的核心业务，但他们的“其他业务佣金”包括金库、金库的招聘费和租赁费都大幅上升。 目前没有官方的统计数字，但银行从这些金库业务中获得的佣金和费用确实大幅上升。

印度人被指控在瑞士银行藏有数亿美元的黑钱，但瑞士国家银行有官方数据。 截至年底，瑞士银行体系的中国外资金总额为1.53万亿瑞士法郎(约90万亿卢比)，印度客户在瑞士银行的资金约为21亿8000万瑞士法郎(合12700亿卢比)，实际仅占海外资金总财富的0.14%。

幸运的是，从2008年至今，欧美金融监管当局在加强监管方面毫不松懈，为投资者重拾市场信心带来了希望的曙光。 例如，各国央行将于年9月在瑞士巴塞尔讨论是否取消libor报价机制，并可能考虑利用回购利率和隔夜指数互换利率，以杜绝非法操纵利率的概率和可能性。

最后，具有后发特点的中国金融界可以根据我们自身国情，将新兴金融机构纳入立法范畴，加强对金融控股企业的监管。 例如，中国银行目前处于分业经营阶段，暂时没有混业经营带来的烦恼，但美国是我们的前车之鉴，我们要吸取他们的经验教训，不要再犯同样的错误，防止美国那样系统性的金融风险的发生

来源：澎湃商业网