“青岛港融资骗贷案背后令人不解之疑问”

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经过评论家叶檀

青岛港有色金属重复抵押虚假融资事件愈演愈烈，全球有色金属大宗商品价格大幅下跌。 抵押担保重复是一种古老的金融诈骗，大宗商品特别是钢铁、铜、铝等是重要的抵押品。 因此，经常发生重复担保虚假融资的伪造。 这两年，从华东到华南，发生了大规模钢贸融资链崩溃事件，操作方法令人眼花缭乱。

第一个令人费解的问题是，重复担保诈骗融资十年前就已经发生，银行刚刚接受了惨痛的钢贸融资教训，金融机构早就应该对大宗商品融资保持足够的警惕，但在青岛港有色金属融资的风波中再次失败，是无法防范风险的

业内人士认为，禁止一货多押的根本原因是，公司利用银行间背锅新闻的不对称性，银行间新闻相互封闭，成为一个个新闻孤岛，诈骗融资者正好乘虚而入。 另一方面，如果仓库参与伪造并提供虚假的仓库单据，银行也不容易发现。 毕竟一个仓库里的东西，是铜堆是这家银行的，还是那家银行的，谁说得清楚？

在虚假风险上升的情况下，银行的方法是提高保证金的比例。 “原本根据公司情况，通常保证金约为10%~30%，但诈骗案爆发后，各银行提高保证金比例，最低可达30%，高的可达50%。 ”

用这种方法不能筛选出高质量的公司和假货公司。 最好的方法是各银行共享新闻，或者某货物一旦到达当铺就在共享网站上公布，以从青岛港到达港口的货物为对象，查明当铺的真伪。 最终转为按货物通过网络进行跟踪的方法并不是很难的技术操作。 为什么迟迟不执行呢？ 有人参与伪造仓单的仓储机构承担赔偿责任将会比较有效地约束金属虚假融资。

由于多年来有色金属的价格不断上涨，银行的损失总是得到充分弥补。 这就养成了赌徒的心态，对当铺睁一只眼闭一只眼，只要价格上涨就万事如意。 银行的新闻不能共享，银行和港口的数据没有联系，风险管理形同虚设，在伪造惯犯面前很麻烦。

另一个令人费解的是融资者的尽职调查。 青岛港涉足虚假融资的实际运营者陈基鸿，从20世纪90年代开始从事有色金属交易，参与西部矿业、吉林铝业的金融运营，引起了很大的争议。

在2003年西部矿业定向增资中，西部矿业与9家投资者达成协议，以每股3元的价格定向销售1.9亿股。 陈基鸿实际控制的湖北鸿骏投资有限企业认购了西部矿业14%的股份，成为其第二大股东。 2006年7月7日，湖北鸿骏将所持所有股份转让给北京安瑞盛科技有限企业，转让价格未公布。 2007年7月西部矿业上市，募集金额超过60亿元。 2008年7月，由于西部矿业的非解禁，股价在2008年跌破5元。 安瑞盛2009年一季度完全退出十大流通股东行列，有媒体估算实际利润近20亿元。

据《南方周末》报道，2004年，吉林省国有大型吉林铝业宣布破产，此后该公司员工以公司固定资产6亿元和土地开采权27万平方米的名义以3000万元的低价出售给青岛鸿骏企业，两年后青岛鸿骏将原吉林铝业的动产和不动产至少3年。 青岛鸿骏的老板，依然是陈基鸿。

在逆向淘汰的市场中，背靠大树乘凉的陈基鸿被认为是各金融机构应该获得的盛宴，风险控制可能被遗忘了。 人们在意如果大树不倒下，可以分一杯羹。 如果这种风险文化不被打破，中国金融业就没有未来。

最后一个谜是，陈基鸿贷款被用于哪里？ 从履历来看，陈基鸿就像做金融的白手套，从事实业没意思，实业成绩不好。 合理的怀疑是，收到的低价资金被用于跨境套利，陈基鸿赌博的乐趣在这里得到了充分体现。 当然，贷款的用途需要证据，通过陈基鸿事件，可以窥见假货的兑现、汇款、套期保值者的实际运营模式。

虚假融资链，指的是金融风险失控，指的是第一个黄金巧妙的抽屉，指的是大张旗鼓的套利。

来源：澎湃商业网