““证大系”信托连爆巨额亏损：证大金兔浮亏29％”

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每个记者裴文斐都在上海

1月15日，招商银行私人银行部客户李先生向《每日经济信息》记者投诉，称同年通过该行认购其代销的《中诚信托证大金兔1号股权投资集合资金信托计划》(以下简称证大金兔) )账面损失为29%。

这是上海证大投资管理有限企业(以下称证大企业)“证大金牛成长集合资金信托计划( 1期)以下称证大金牛)”账面亏损50% ) (接下来仅1个月，产品大亏第二次出现。

李先生对《每日经济信息》记者表示，该项目从年4月成立到年12月，很少主动告知投资者项目运营情况。 “去年12月底，我收到证大企业的减持报告，显示我投入的303万元，只剩下234万元，亏损了29%。 ”

根据大企业去年12月发行的减收报告，截至去年12月6日，该项目收益率为-23.55%。

私人代理销售产品巨额赤字/

“当初，银行夸夸其谈地说证大金兔，神化了证大企业的创始人戴志康。 私人银行的客户经理一直向我推荐这种高风险的高收益产品。 ”招商银行上海分行民营银行部的客户李先生对《每日经济信息》记者表示:“我怀疑现在民营银行的客户经理是不是为了拿高提成而这样大力推荐。”

年4月，李先生接到该银行私人银行理财经理的电话，要求他推荐说:“额度有限，同时有大家争相购买的产品。” 对方强调“投资名额终于到手了”，并强调当时正是投资方向增发的好时机。 虽然股票价格会变低，但由于必须投资300万元参加这个方向增发类的项目，收益率预计将达到50%以上。

当时，李先生受不了对银行的信任和顾客经理的兜售，就购买了这个产品。

随后，李先生陆续被私人银行的客户经理推荐了这种高风险、高收益的产品，并同期购买了4种产品。 “但是后来，我开始担心理财风险过高，主动要求私人行为配置固定收益类产品。 ’李先生告诉《每日经济信息》记者。

年12月底，李先生收到证大企业寄来的《中诚信托证大金兔1号股权投资集合资金信托计划减持报告》后，才发现该产品账面上的亏损达到29%。 李先生很吃惊。 “当初，私人银行方面并未承诺担保本金，尽管全年股市低迷，但亏损为何如此离谱？ ”

李先生表示，自己当初在征集“委托人问卷”时，对投资类型选择了“稳健”。 我很惊讶为什么要向“稳健型”投资风格的投资者推荐这个明显不符合我本意的产品。 ’李先生感到疑惑。

“我同时期购买的4种产品都是亏损的，其中3种都在10%左右，考虑到去年大盘整体的低迷，可以理解。 但是证大金兔亏空太多，这个项目我总投资额303万元，去年年底还回我144万元，账面份额还有116万份，根据证大年12月25日公布的净值，换算成市值大概只有908099元。 ”。 李先生告诉记者。

“粗略计算一下，我总投入的303万元，现在只剩下约234万元，损失达29%。 ”李先生对记者说:“私人银行的服务不如想象中的好，理财计划基本上由投资者自己决定，私人银行只是合作。 除非投资者头脑清楚，重视风险权重的匹配，否则在顾客管理者“遵循良好引导”下，容易一味购买高风险高收益产品。 ’李先生告诉记者。

一位民营银行客户经理向《每日经济信息》记者透露，通常民营银行客户经理的专业晋升路径从入门到首席有好几个阶段，各银行不同。 “一般来说，看到单一的提成是我们最重要的收入来源之一，产品的销量也是要点评价的指标，在现有的激励下，我们确实有动机向顾客强行推销非顾客喜欢的产品。 ’一家国有大型私人银行的客户经理告诉记者。

信托计划投资7股/

根据《中诚信托证大金兔1号股权投资集合资金信托计划减持报告》，“中诚信托证大金兔1号股权投资集合资金信托计划”的投资平台“上海力利投资管理合作公司(有限合伙) (简称金兔基金或本基金)”于年4月18日正式成立，规模8.44亿元。 本基金共投资7个项目，投资金额82517.03万元，占总资产的97.74%。 ”

截至该基金分配基准日12月6日，基金在合伙公司层面的单纯单位为0.7645，收益率为-23.55%。

该基金投资的7股为广汇能源( 760万股)、国栋建设) 1800万股)、云天化( 179万股)、远望谷( 760万股)、常林股( 500万股)、圣农快速发展) 1000万股)、西藏矿业) 450万股

截至2007年12月6日，这7只股票的实际收益率累计分别为21.85%、-18.43%、-24.49%、-29.37%、-57.21%、-45.21%、-46.14%。

《每日经济信息》记者以投资者朋友的身份致电中诚信托业务部北京总部，想知道中诚方面对证大金兔是否可能面临损失、能否按期支付等说法，但对方表示难以回答，让记者联系市场部。

随后，《每日经济信息》记者向中诚信联系了市场部工作人员，但对方以只有投资者本人才能了解项目运营情况为由，拒绝透露新闻。

李先生向《每日经济信息》记者表示，他也要求中诚信托的说法，想咨询今年10月项目兑付时是否能得到一点补偿，但辗转几个部门，中诚信托市场部只愿意提供两名信托经理的固定电话。

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来源：澎湃商业网