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“你把目光集中在利息上,却把目光集中在本金上! ”

过去,上市公司作为信托企业借贷的高质量目标,现在也沦为“危险的贷款人”。

泰晤士报记者观察到,最近一个月内,上市公司与信托公司连续发生3起纠纷。 其中,*st景谷拖欠西藏信托贷款9000万元3年多,贷款陷入展期再次延长的还款难题,西藏信托要放弃近3000万元的利息,回归本金。 令人惊讶的是,*st景谷很快就把本金还了。

“全是套路!细说上市企业信托贷款违约三宗案”

业内人士表示,在经济下行压力下,上市公司也逐渐分出优劣。 信托企业在发放贷款时必须慎重认识,特别是对产能过剩领域的上市公司,必须及时跟踪,及早采取预警措施,才能防范信托计划的违约风险。

对方很难对付:

西藏信托忍痛放弃利息

8月20日,*st景谷透露,企业与西藏信托签订债务减免协议,偿还企业拖欠的西藏信托贷款9000万元。 这样,*st景谷将恢复迄今为止累计计入的2960万元借款利息,计入营业外收入。

这是因为*st景谷无偿占有西藏信托9000万元3年,西藏信托用尽全力与其协商,勉强保住了本金,但作为代价损失了近3000万元的利息。

年6月14日,西藏信托设立“西藏信托—景谷二期信托贷款集合资金信托计划”,向上市企业*st景谷发放贷款。 贷款金额1.4亿元,贷款期限1年,贷款年利率不超过11%,以江城县、宁洱县和景谷县共12.31万亩林木地资产为抵押。

但是,到了去年6月14日,上述贷款*st景谷只偿还了4000万元,剩下的1亿元没有偿还。 与西藏信托商谈后,贷款延期至同年12月30日。

即使约定期限临近,*st景谷也未能偿还贷款本金余额1亿元和利息,因此继续延长贷款至年12月31日,贷款利率为14%。

寒天降临,到了约定还款期限的一年12月31日。 * * * ST景谷未还清西藏信托贷款,期间仅偿还1000万元。

今年3月26日,*st景谷董事会宣布,将把自年12月31日到期拖欠西藏信托的9000万元贷款再次延长至年12月31日。

作为借款人的西藏信托显然非常焦急和急切,他说:“*如果ST景谷能保证偿还本金,我愿意免除你三年的贷款利息。” 成为西藏信托的选择。

在这样的条件下,8月20日,*st景谷与西藏信托签署债务减免协议,表示*st景谷如果能在15个工作日内向西藏信托偿还全部贷款9000万元,西藏信托将免除未支付的贷款利息和违约金共计2960万元。

* * * ST景谷宣布,8月19日还清西藏信托9000万元贷款,协议履行后,此前计入的借款利息2960万元将全部收回,转为营业外收入。

很明显,*st景谷无偿占有西藏信托9000万元资金3年,获得最后回归的“意外财产”,但西藏信托无疑是输家,3年来利息损失近3000万元。

一位信托企业研究员表示,“虽然双方达成了免除债务的协议,但*st景谷的这种行为也有可能是废债,打击了上市公司自身的声誉和诚信,存续的金融机构可能不愿意进一步合作。”

前途漫长:

追讨平安信托3.24亿

无独有偶,西藏信托陷入与上市公司长期追赶困境的例子并非一例。 日前,由于相关上市公司的贷款逾期未归还,平安信托必须通过诉讼途径收回贷款和利息。

8月12日,*st云维宣布,广东省高级人民法院受理平安信托和*st云维及其实际控制人云南煤化、其控股股东云维集团、其控股公司严重参与借款合同纠纷的案件,案件相关资金达3.24亿元。

追溯事件,年1月9日,平安信托与*st云维签订《信托贷款合同》,平安信托向*st云维发放信托贷款人民币3亿元,并承诺补充*st云维的流动资金,贷款期限为1年。

贷款期满后,*st云维无力偿还,双方签订信托贷款合同补充协议,将贷款期限延长6个月。 贷款期限到今年7月11日为止,延长期内贷款利率为12%。

平安信托表示,从签订信托贷款合同补充协议至今,*st云维在合同项下未支付贷款的年利息。

因此,平安信托认为这笔贷款不能按期收回,根据合同约定,已于6月、7月和8月向*st云维、云南煤化和云维集团等发送了《贷款提前到期通知》,但截至起诉日*st云维尚未还清。

平安信托表示,*st云维的经营和财务状况持续恶化,陷入诉讼危机,违约明显,无法正常收回贷款本息,因此决定通过诉讼清偿债权。

平安信托对记者说:“此案是平安信托为履行受托人职责而进行的普通诉讼。 ”。

节退避:

光兴陇信托最终胜诉[/s2/]

迄今为止,光兴明信托也陷入了与上市公司追逐已久的诉讼之中。

8月10日,*st皇台消息,年11月,*st皇台向光兴陇信信托借款3034万元,用于企业包装物和原料购买,借款期限为年11月12日至年11月11日,这笔借款最终使双方陷入纠纷。

6月10日,光兴陇信托向兰州市中级法院起诉*st皇台,判决*st皇台向光兴陇信托支付欠款3034万元和利息500.7万元。 说不定,其间双方很和谐。 起诉时光兴陇信托将借款本金和利息共计变更为1723万元。 8月9日,法院判决光兴陇信托胜诉。

“全是套路!细说上市企业信托贷款违约三宗案”

信托企业和上市公司陷入债务纠纷后,平安信托和光兴明信托采取了通过诉讼手段收回贷款和利息的方法,西藏信托选择了放弃利息保全本金的方法。

一位投资者表示,西藏信托此前强制执行公证措施,共抵押12.31万亩林木地资产,为什么不在人民法院起诉以挽回损失?

记者就此事向西藏信托进行了询问,但表示西藏信托不便于评价。

一位接近西藏信托的人表示,西藏信托最终选择了不收取利息也能收回本金的方法,这是没有办法的事。 因为对如何通过诉讼途径收回本金和利息的期望不容乐观,而且时间很长。

这些人说的不是真的。 同样,*st景谷的贷款方农业银行景谷支行也因*st景谷未能及时归还借款9800万元和利息,早在年8月就提起诉讼,云南省普洱中级法院判决*st景谷赔偿本金和相应的律师费。

但是,判决生效两年后,*st景谷仍未能偿还农业银行景谷分行的相应借款和利息。 今年6月13日,*st景谷宣布,因农业银行景谷分行未收回相应的借款和利息,向法院申请强制执行措施,拍卖*st景谷相应的山林,但拍卖价格和最终拍卖是否成功尚不清楚。

“全是套路!细说上市企业信托贷款违约三宗案”

实际上,从事林业的*st景谷近年来经营陷入困境,截至今年6月30日,该企业累计未分配利润-4.14亿元、净资产-7074万元、货币资金1067万元、逾期借款1.11亿元、逾期利息8104万元。

“信托企业通过诉讼渠道收回贷款需要时间和精力,最终能否支付本金和利息,取决于判决结果和抵押物是否足够等因素。 ”华融信托研究员袁吉伟说。

袁吉伟还表示,这证明在经济下滑的压力下,上市公司的优劣越来越明显,特别是在上述st企业中,经营业绩明显恶化。 因此,信托企业在向上市公司融资时,也需要慎重看清企业的基本面。

“至少现阶段不能向煤炭等生产能力过剩的小规模企业融资。 向上市公司融资后,信托机构应及时关注其季报、研究报告等,及时采取预警措施,不能因为借款方是上市公司的身份而放松警惕。 ”。 袁吉伟说。

来源:澎湃商业网

标题:“全是套路!细说上市企业信托贷款违约三宗案”

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