“全是套路！细说上市企业信托贷款违约三宗案”

本篇文章2825字，读完约7分钟

“你把目光集中在利息上，却把目光集中在本金上！ ”

过去，上市公司作为信托企业借贷的高质量目标，现在也沦为“危险的贷款人”。

泰晤士报记者观察到，最近一个月内，上市公司与信托公司连续发生3起纠纷。 其中，*st景谷拖欠西藏信托贷款9000万元3年多，贷款陷入展期再次延长的还款难题，西藏信托要放弃近3000万元的利息，回归本金。 令人惊讶的是，*st景谷很快就把本金还了。

业内人士表示，在经济下行压力下，上市公司也逐渐分出优劣。 信托企业在发放贷款时必须慎重认识，特别是对产能过剩领域的上市公司，必须及时跟踪，及早采取预警措施，才能防范信托计划的违约风险。

对方很难对付:

西藏信托忍痛放弃利息

8月20日，*st景谷透露，企业与西藏信托签订债务减免协议，偿还企业拖欠的西藏信托贷款9000万元。 这样，*st景谷将恢复迄今为止累计计入的2960万元借款利息，计入营业外收入。

这是因为*st景谷无偿占有西藏信托9000万元3年，西藏信托用尽全力与其协商，勉强保住了本金，但作为代价损失了近3000万元的利息。

年6月14日，西藏信托设立“西藏信托—景谷二期信托贷款集合资金信托计划”，向上市企业*st景谷发放贷款。 贷款金额1.4亿元，贷款期限1年，贷款年利率不超过11%，以江城县、宁洱县和景谷县共12.31万亩林木地资产为抵押。

但是，到了去年6月14日，上述贷款*st景谷只偿还了4000万元，剩下的1亿元没有偿还。 与西藏信托商谈后，贷款延期至同年12月30日。

即使约定期限临近，*st景谷也未能偿还贷款本金余额1亿元和利息，因此继续延长贷款至年12月31日，贷款利率为14%。

寒天降临，到了约定还款期限的一年12月31日。 * * * ST景谷未还清西藏信托贷款，期间仅偿还1000万元。

今年3月26日，*st景谷董事会宣布，将把自年12月31日到期拖欠西藏信托的9000万元贷款再次延长至年12月31日。

作为借款人的西藏信托显然非常焦急和急切，他说:“*如果ST景谷能保证偿还本金，我愿意免除你三年的贷款利息。” 成为西藏信托的选择。

在这样的条件下，8月20日，*st景谷与西藏信托签署债务减免协议，表示*st景谷如果能在15个工作日内向西藏信托偿还全部贷款9000万元，西藏信托将免除未支付的贷款利息和违约金共计2960万元。

* * * ST景谷宣布，8月19日还清西藏信托9000万元贷款，协议履行后，此前计入的借款利息2960万元将全部收回，转为营业外收入。

很明显，*st景谷无偿占有西藏信托9000万元资金3年，获得最后回归的“意外财产”，但西藏信托无疑是输家，3年来利息损失近3000万元。

一位信托企业研究员表示，“虽然双方达成了免除债务的协议，但*st景谷的这种行为也有可能是废债，打击了上市公司自身的声誉和诚信，存续的金融机构可能不愿意进一步合作。”

前途漫长:

追讨平安信托3.24亿

无独有偶，西藏信托陷入与上市公司长期追赶困境的例子并非一例。 日前，由于相关上市公司的贷款逾期未归还，平安信托必须通过诉讼途径收回贷款和利息。

8月12日，*st云维宣布，广东省高级人民法院受理平安信托和*st云维及其实际控制人云南煤化、其控股股东云维集团、其控股公司严重参与借款合同纠纷的案件，案件相关资金达3.24亿元。

追溯事件，年1月9日，平安信托与*st云维签订《信托贷款合同》，平安信托向*st云维发放信托贷款人民币3亿元，并承诺补充*st云维的流动资金，贷款期限为1年。

贷款期满后，*st云维无力偿还，双方签订信托贷款合同补充协议，将贷款期限延长6个月。 贷款期限到今年7月11日为止，延长期内贷款利率为12%。

平安信托表示，从签订信托贷款合同补充协议至今，*st云维在合同项下未支付贷款的年利息。

因此，平安信托认为这笔贷款不能按期收回，根据合同约定，已于6月、7月和8月向*st云维、云南煤化和云维集团等发送了《贷款提前到期通知》，但截至起诉日*st云维尚未还清。

平安信托表示，*st云维的经营和财务状况持续恶化，陷入诉讼危机，违约明显，无法正常收回贷款本息，因此决定通过诉讼清偿债权。

平安信托对记者说:“此案是平安信托为履行受托人职责而进行的普通诉讼。 ”。

节退避:

光兴陇信托最终胜诉[/s2/]

迄今为止，光兴明信托也陷入了与上市公司追逐已久的诉讼之中。

8月10日，*st皇台消息，年11月，*st皇台向光兴陇信信托借款3034万元，用于企业包装物和原料购买，借款期限为年11月12日至年11月11日，这笔借款最终使双方陷入纠纷。

6月10日，光兴陇信托向兰州市中级法院起诉*st皇台，判决*st皇台向光兴陇信托支付欠款3034万元和利息500.7万元。 说不定，其间双方很和谐。 起诉时光兴陇信托将借款本金和利息共计变更为1723万元。 8月9日，法院判决光兴陇信托胜诉。

信托企业和上市公司陷入债务纠纷后，平安信托和光兴明信托采取了通过诉讼手段收回贷款和利息的方法，西藏信托选择了放弃利息保全本金的方法。

一位投资者表示，西藏信托此前强制执行公证措施，共抵押12.31万亩林木地资产，为什么不在人民法院起诉以挽回损失？

记者就此事向西藏信托进行了询问，但表示西藏信托不便于评价。

一位接近西藏信托的人表示，西藏信托最终选择了不收取利息也能收回本金的方法，这是没有办法的事。 因为对如何通过诉讼途径收回本金和利息的期望不容乐观，而且时间很长。

这些人说的不是真的。 同样，*st景谷的贷款方农业银行景谷支行也因*st景谷未能及时归还借款9800万元和利息，早在年8月就提起诉讼，云南省普洱中级法院判决*st景谷赔偿本金和相应的律师费。

但是，判决生效两年后，*st景谷仍未能偿还农业银行景谷分行的相应借款和利息。 今年6月13日，*st景谷宣布，因农业银行景谷分行未收回相应的借款和利息，向法院申请强制执行措施，拍卖*st景谷相应的山林，但拍卖价格和最终拍卖是否成功尚不清楚。

实际上，从事林业的*st景谷近年来经营陷入困境，截至今年6月30日，该企业累计未分配利润-4.14亿元、净资产-7074万元、货币资金1067万元、逾期借款1.11亿元、逾期利息8104万元。

“信托企业通过诉讼渠道收回贷款需要时间和精力，最终能否支付本金和利息，取决于判决结果和抵押物是否足够等因素。 ”华融信托研究员袁吉伟说。

袁吉伟还表示，这证明在经济下滑的压力下，上市公司的优劣越来越明显，特别是在上述st企业中，经营业绩明显恶化。 因此，信托企业在向上市公司融资时，也需要慎重看清企业的基本面。

“至少现阶段不能向煤炭等生产能力过剩的小规模企业融资。 向上市公司融资后，信托机构应及时关注其季报、研究报告等，及时采取预警措施，不能因为借款方是上市公司的身份而放松警惕。 ”。 袁吉伟说。

来源：澎湃商业网