““骗贷党”内外勾结成互金业毒瘤 “内鬼”最高可获10%回扣”

本篇文章2469字，读完约6分钟

迅速发展的互联网金融给普通大众带来了普惠金融，但“骗子”有空的钻头可能性。 特别是很多互金平台为了“力积”，降低风控门槛，内外勾结骗贷既是祸，也是平台。

据悉，“贷款诈骗党”在普通钱到位后，因弃用手机或持续关机而失踪，该贷款在平台上持续放贷。 “大部分平台都遭受过诈骗。 但是，因为平台不想让家里丢脸，所以没有相关的统计数据。 迄今为止，宜信、捷信、红岭创投也曾因内鬼诈骗蒙受巨大损失。 如果某些平台出现问题，需要尽快进行调整。 有些平台在发生大规模风险之前不会被发现。 》网贷研究员天眼对《证券日报》记者说。

事实上，诈骗已经成为互联网金融业的“恶性肿瘤”，给p2p领域的快速发展带来了巨大的困扰。 根据本报记者的调查，目前诈骗产业链主要由贷款中介推动，分期和现金贷款等小额贷款行业已经成为“重灾区”。 大多数平台对被诈骗非常敏感。 这是因为几乎没有遭受诈骗的平台。 因为在这个表面上行业内的平台看起来都是平安无事的，但实际上是受损的。

“贷款诈骗党”从已经开始的散兵作战，到有组织的同盟，发展很快，演变成了现在的“内外勾结”诈骗。 一位经纪人向本报记者表示，平台“内鬼”一般可以获得10%的回扣。

如果是人的话，借给“信用黑”也没关系[/s2/]

7月20日，《证券日报》记者进入某借贷集团(“缺口”为领域用语，指平台的风向标和弱点) )，其中群友众多，非常活跃。

“人的话可以借给你。 ’记者问没有抵押物和身份证怎么贷款时，小组中有人这样回答。 他说不需要信用卡和手续，只需要身份证。 但是身份证的真伪似乎并不那么重要。

本报记者注意后发现，该集团贷款金额不大，多在1000元—10000元之间，放贷平台是一个不为人知的小平台。 这个小组大多数小组的主说:“要是能变成几万元就好了。 ”说，我希望找“大洞”的债。

从集团中已经公布的**贷款企业来看，贷款条件非常宽松，无论有无信用卡都可以贷款。 “我在征信黑色。 没关系。 ’一群刚刚成功借款的朋友说。

群里很多人都是“老手”，群里有个新群友“恭喜你”，现在欠债将近2万元，“我不想还钱”，怎么办？ ”。 本报记者意外地发现，集团里很多人说“不归还也可以”。

“如果平台真的能找到你，起诉和上法庭都没关系。 上法庭的话我会还你一句话，但是我现在没有偿还能力。 ”一群朋友这样牵手，得到很多人的响应，“没什么。 ”小组有些人在**平台上借了1.5万元的贷款，一开始没还，但催收后害怕了，开始还款。 这个方法在群里受到很多人的谴责。

对此，证券日报记者采访了北京冠领律师事务所主任律师周旭亮，他表示:“并不是说不还钱就没问题。 以非法侵占为目的，诈骗银行和其他金融机构贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。”

“欺诈链之所以能够存在，还是在于平台对资产的渴求。 有些平台通过收取高额利息，甚至“蒙眼放贷”。 因为高额利息可以完全弥补坏账。 ”网贷研究员天眼对记者说。

“有些平台只考虑贷款数据。 例如，只利用简单的资料进行贷款，对顾客的贷款记录、征信记录等同样进行考虑，无形中为骗子提供了机会。 欺诈行为也影响着所有领域的健康快速发展。 ”投之家首席执行官黄诗樵说。

事实上，经过深入调查后，本报记者发现，在涉及一定规模平台的诈骗行为中，“诈骗党”与公司员工内外勾结，配合默契，诈骗金额多达上亿元。

(/S2 ) )内外勾结诈骗增加，“内鬼”可以拿10%的回扣(/S2 ) )。

最近玖富集团旗下的玖富超遭遇了共同诈骗。 据说诈骗事件曝光是由于举报者的举报。 宜春市袁州警方接连接到报案称，玖富超能金融有限公司催促偿还贷款，但这些所谓的举报者声称没有贷款。

根据警方调查，玖富超能内部员工以发放利润费为诱饵，拉拢人申请贷款，贷款到手后直接分期。 年2月，深圳市玖富超能金融有限公司相关负责人向袁州公安分局刑侦大队举报称，从年6月开始，该企业数名内部员工涉嫌利用职务做假标的非法套现企业资金150多万元。 调查显示，该集团从去年6月至年2月间从这家企业骗取了300多笔贷款。

同样受害的还有红岭创投，年底，红岭创投董事长周世平亲自曝光企业当时因5亿元左右的坏账未能收回。 借款人逃跑或抵押物不足。 年12月，周世平又公开指出，红岭创投零售业务发生重大事件，资产经清查后，估计损失可能超过5000万元，并通报公安部门介入调查。 周世平主张，不排除有内外勾结的情况，性质恶劣，在许多平台上可能有诡计。

“公安部门正在解决中，现在不能公开。 ’周世平对证券日报的记者说，事件没能公开，是因为内部员工有问题。

“贷款中介因为熟悉平台的贷款规则，勾结平台内部人员伪造资料，帮助借款人通过审查，他们可以中途拿5%-10%的回扣。 ”相关人士向证券日报记者明确了这一点。

一位业内人士表示，最害怕的是内外勾结共同骗取信贷，内部人士一般更了解渠道风控规则，对平台的损害也更大。 相关人士表示，许多平台为了防止共同诈骗，大幅改变员工业绩，客户经理的成绩与信用还款金额挂钩，而不仅仅是考虑信用额度。

“诈骗集团往往使用同样的资料，在短时间内在多个平台连续诈骗信贷。 如果能够在平台之间建立数据共享机制和领域黑名单，就可以比较有效地防止欺诈现象。 ’所有人都敛财的首席执行官许建文说。

团贷网相关人士也表示:“黑名单、白名单制度在各个领域都存在，用于杜绝和减少诈骗的发生。”

狐狸金服相关负责人表示，“风刃系统是狐狸金服基于搜狐互联网门户庞大的数据，建立了覆盖多个维度的智能风控系统。 在客户管理中，筛选客户渠道和客户特征聚类并实时分解，寻找正常人群中可能存在的极小部分异常人群，以防止欺诈行为。 ”。

“从刑事角度看，内外勾结骗贷的行为可能构成贷款诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪、高利贷罪。 以非法侵占为目的，诈骗银行或者其他金融机构融资，数额特别巨大或者有其他特别情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者财产。 ’周旭亮对《证券日报》记者说。

资料来源:证券日报记者:李冰

来源：澎湃商业网