“一季度银监系统公布罚单近千张”

本篇文章1503字，读完约4分钟

图像源:照片网

据中国证券报记者统计，今年一季度银监系已累计发布973张罚单，罚款超过10亿元。 其中，重要案件受到重罚，监管部门多次双重问责，加强了高级管理层的责任，违规行政的相关责任人也收到了不少罚单。 内部统制失效、影子银行、交叉融资产品风险、违反宏观调控政策等是今年以来监管部门整顿的要点。

今年一季度，监管部门公布了三起重要事件的处罚结果。 浦发银行成都分行因授信1493个空壳牌公司775亿元，以换取关联方出资，承担该银行不良债权，四川银监局依法罚款4.62亿元。 另一方面，在邮政储蓄银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件中，12家银行领域金融机构共计被罚款2亿9050万元，其中案件机关邮政储蓄银行武威市支行被罚款9050万元。 此外，陕西、河南银监局依法查处了管辖内银领域金融机构的质押贷款案件，对与此案有关的19家银领域金融机构共罚款5250万元，处罚104名负责人。

监管官员表示，去年，监管部门依法查处了一系列严重违法违规案件。 对大案要案的查处对银行领域的警示作用最强，依法惩治违法犯罪，对监管套期保值者没有好处，银行领域的合规意识大大增强。

广发证券拆股师屈俊证实了监管严惩违规将严格控制金融风险、严惩金融违规的监管思路，预计年严格监管格局将持续，银行领域业务将回归存款贷款本源。

值得观察的是，年监管部门多次强调双重解释责任，加强高级管理层的责任。 反复“一事三问”，一旦发生事件，对负责人、相关人员、负责人承担坚决的说明责任。 贯彻“一险三问”，对造成风险的，严惩业务发起人、业务审批人、机构负责人。

今年以来，部分银行负责人或相关工作人员承担了对单位违规的直接责任、指导责任、管理责任、经营责任、承包责任并领取了罚单。 例如，渭南银监分局于2月2日连续发布79张罚单，公布了对14家机构的处罚情况，65名负责人被警告或罚款。 另一方面，在浦发银行放贷事件中，浦发银行成都分行行长、副支行行长2名、部门负责人1名、支行行长1名分别被禁止终身银行业务、取消高级管理层职务资格、警告、罚款。

业内人士表示，当前，我国银领域正处于快速发展、优质快速发展的转型期，行业长期以来积累的矛盾将继续显现，伪创新业务可能暴露出新的风险，银领域面临的事件形势依然严峻。

从一季度银行监管体系处罚案件的依据来看，内控失效是今年整治的重点，不仅罚单数量多，处罚力度也大。 今年以来备受瞩目的浦发银行放贷事件、邮政储蓄银行票据违约事件、陕西、河南银行领域金融机构放贷事件，都涉及企业治理不完善、内部控制严重失效的问题。 例如，监管部门在对陕西、河南中银领域金融机构担保贷款案件的相关通报中，就明确了该案在相关中银领域金融机构内部控制管理中存在诸多缺陷。 一是贷款的“三检”形式相似。 二是押品管理严重失效三是业务开展盲目激进。

中国银行保险监督管理委员会主席郭树清此前表示，去年监管部门进行了银领域市场整顿，重点是乱象治疗、短板补缺，乱象治疗侧重于同业、理财、表外，效果整体良好，今年监管部门要继续聚焦影子银行整顿

从今年的罚单情况来看，违规开展同业拆借理财业务仍是银行领域混乱的重灾区。 如工商银行河南省分行因违法办理理财业务，被河南银监局罚款640万元； 另外，广发银行福州分行因同业投资业务存在严重内控缺陷，大额资金到期无法追回，被福建银监局罚款200万元。

此外，资金违规流入楼市股市，也是机构和个人受到处罚的重要事件原因。 例如，泉州银行厦门分行因个人贷款流入股市被厦门银监局罚款25万元； 工商银行深圳分行收到的80万元罚单中，借关联公司收购贷款向房地产公司融资是导致该事件的原因之一。

来源：澎湃商业网