“多地推进理财事业部制 部分银行已完成改革”

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经记者张威从北京出发

上周五( 7月11日(银监会关于《关于完善银行理财业务组织管理体系若干事项的通知》)以下简称“35号文”。 另外，与资产管理事业部制建设相比，从地方银监部门到各银行都在稳步推进。

《每日经济信息》记者介绍，交通银行将于今年一季度末完成资产管理事业部的业务，光大银行也将于近期完成事业部的改革业务。 然后，由于地方监管机构大力推进了这项事业，银行理财事业部的改革从各大银行扩大到了各地方城市商行。 据记者不完全统计，目前工商银行、农业银行等10多家上市银行已经设立了资产管理部或类似职能部门。

一位地方监管者对《每日经济信息》记者表示，财经商品需要创新，银行规模较大，有开发团队的，有必要成立理财事业部。 但规模小，部分城商行尚未开展理财业务的，无需设立理财事业部。

多家银行细分了框架

近年来，银行推进了理财业务向理财业务的转型，多家银行设立了独立的理财部。

交通银行资产管理部总裁马继田向《每日经济信息》记者介绍说，交通银行上一个资产管理部门是资产管理部，从去年4季度开始了事业部制改革。 今年一季度末完成事业部建设，目前实行事业部制，但同时人、财、物相对独立，包括招聘人员干部在内由部门决定，更名为交通银行资产管理业务中心。

“现在很多银行都有资产管理部，已经具备了一定的基础。 真正的事业部制必须实现人、财、物相对独立，资源配置、人员配置市场化。 一家银行正在向这方面发展。 虽然现在还没有完全达成，但是9月份必须全部完成。 ”续田说。

另外，记者表示，今年5月华夏银行已经成立了资产管理事业部(筹备小组)计划改革资产管理事业部。 光大银行也早就进行了资产管理事业部制的改革，预计7、8月完成。

光大银行理财部社长张旭阳对《每日经济信息》记者表示，光大银行从理财中心到理财部，都是独立的运营中心。 这次按照相关要求接近风险管理、流动性管理等方面，现在出现了理财事业部的大框架，所以要对照“35号文”进行完整的细节，名字继承了理财部。

资产管理事业部的经营、管理价格这样会上升吗？ 续田认为，根据资产管理本身的业务规模配置相应的人才，有可能比以前流传的部门要贵，毕竟是市场化的资源配置和生存机制。

张旭阳表示，各大银行越来越多地保存原有框架，强调独立性，与分行的关系也没有变化。 事业部如何运营要看各银行的情况，第一是要满足银监会的基本要求。

小银行不需要设立资产管理事业部

《每日经济信息》记者了解到，近日，河南银监局下发文件，郑州银行、洛阳银行、平顶山银行、焦作市商业银行尽快完成理财事业部制改革，由总部设立理财事业部，统一设计产品，计算价格，控制风险。

参加部分城商行改革重组的鹤壁银行、三门峡银行等6家城商行统一管理理财业务，由专业部门牵头管理全行理财业务，建立理财业务风险防范壁垒。 该文件还为程序的完成和事业部的组建设置了具体的时间要求。

其实，各地监管部门相继推进资产管理业务事业部制改革事业。 湖南银监局有关人士向《每日经济信息》记者介绍说，目前，两行(长沙银行、华融湘江银行)完成了理财业务事业部制改革，均另设事业部理财中心，统一管理理财业务的开发、设计、管理、营销。 并且，河北银监局对银领域机构同业业务、理财业务两项改革已有方案，法人机构同业业务、理财业务事业部制改革框架基本构建。

此外，深圳银监局3月向招商银行、平安银行发出《关于推进资产管理业务和同业业务管理体系改革的通知》，对资产管理工作进行事业部制改革，由总行设立事业部，统一产品设计、价格核算、风险控制，严格规范资产管理工作的内部控制和风险管理。

上述一位地方监管者表示，目前规模较大、有研发能力的城市商业银行确实需要设立理财事业部，不仅从监管方面需要，从内部防范风险、加强会计也需要设立理财事业部进行单独会计。

那么，所有金融机构都适合资产管理事业部改革吗？ 上述一位地方监管者认为，设立单独的理财事业部，可以单独核算理财，降低风险，不与存款混淆。 但是，一些地方银行规模不大，研发能力也不够，没有必要推进理财事业部。

此外，记者还获悉，目前一家地方农商行在联合公司的管理之下，缺乏创新能力，也不适合设立资产管理事业部。

马续田表示，可以对规模稍小、理财能力较低的银行办理一点代销业务。 一家城商行的一位分行人士也向记者表示，由于该银行的产品自古以来都由总行进行设计、价格核算和风险管理，因此实施资产管理事业部制对该分行没有多大影响。

来源：澎湃商业网