“徐州淮海农商行顾客250万不翼而飞 涉事银行：无上级领导授权不便多说”

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黄晟记者

江苏邳州市民刘华林为了收回总额810万元的短期贷款，用了很多方法都做不好，但他邳州的朋友王成玺主张“路子宽，关系好”，可以收回这笔钱。 其中，刘华林按照王成玺的要求，向王成玺提供的徐州淮海农村商业银行(以下简称淮海农商行)前进分行账户分别汇款250万元的财产保全保证金和50万的利润费。

时隔三年，刘华林不仅未能追回810万元的债务，而且汇给王成玺的300万元的办公费用也飞走了。 刘华林认为，这是王成玺设计的陷阱和陷阱。

王玺对《每日经济信息》记者说，这件事既然司法部门已经介入，就一切以司法部门的调查结论为主。

关于刘华林的相关说法，《每日经济信息》记者采访了相关方面。 其中，徐州市淮海农商行前进支行行长表示，公安机关、银监局等相关部门已经对此事展开调查，他作为基地负责人(基层支行)，如果没有上级领导的授权，对此事无话可说。

那么，真相到底如何？ 为此，《每日经济信息》记者到现场进行了深入调查。

由事起810万元的债务纠纷

《每日经济信息》记者根据刘华林提供的书面资料，刘华林于年8月21日与新沂人钱某签订了借款总额810万元的协议。 借款期限为一个月，逾期后，钱某未按期还款。 其回复是刘华林说没钱，多次催促无果后，刘华林打算将金某告上法庭，通过法律手段处理债务纠纷。

根据刘华林提交的书面反映材料，年9月，刘华林向王成玺转达了起诉金某索赔810万元的案件。 王成玺随后对刘华林说。 刘华林几天后从王成那里收到:“有同学在徐州某法院担任副院长，可以胜诉金某欠款810万元的案件并追回款项，但这需要财产保全保证金，案件胜诉后可以比较有效地执行。”

刘华林回忆说，年9月21日，刘华林请王成玺在淮海农商行前进支行以刘华林的名义开设个人存款账户。 王玺告诉他，前分行工作人员吴洪玉是徐州某法院审判长的妻子，为了妥善处理刘和谦某的案件，必须向吴洪玉的账号转账50万元的利润费，并将吴洪玉的账号发给刘华林。 随后，刘华林让企业工作人员于年10月8日向吴洪玉账户转账50万元。

后来，吴洪玉确实收到了这笔汇款，并通过应该汇款的科目提取了这笔钱。 当初为王成玺运营刘华林个人账户的前进分店的员工是吴洪玉。

年10月13日，刘华林又用企业员工陈某的账户向王成玺在淮海农商行办理的刘华林存款账户转账250万元。 《每日经济信息》记者采访了参加汇款的陈某，说明这两笔汇款的存在，并向记者开具了收据和记账证明。

年4月，记者在淮海农商行前进支行直接采访吴洪玉，汇款中确实有此事，但否认参与。 吴洪玉说，当时同事黄某借她的卡转账，其他事件不知道。

(/S2 ) )刘华林( 300万人被猫转嫁) (/S2/) )。

刘华林表示，在汇出250万元财产保全保证金和50万元利润费后，他多次找王成玺询问案件进展，王成玺只是表示:“你的钱被法院扣押了，我也拿不出来。 无可奈何”。

三年后，到了年6月21日，刘华林在查询银行收据时发现，250万元存入淮海农商行前进支行的当天，即年10月13日，在他未出席、未受委托授权的情况下，被他人签名，分成4笔巨款

《每日经济信息》记者根据刘华林提供的汇款单，250万元的汇款分三笔解决。 第一笔提取现金100万元，分两次，每次50万元存入张某账户。 第二次汇款到姬某110万元； 第三件事汇给了另一位张姓人员40万元。 这三笔资金的办理人均为前进分行员工吴洪玉和另一名吴姓人员。

刘华林说，从取款证明上看是冒充他签的，也没有代理人的身份证复印件。 由此可见，该案可能是为了骗取他的存款策划了很久，淮海农商行的个别工作人员违反了银行操作规定，在自己不知道、未来、也未提供较有效的代理凭证的情况下，巨额存款转移给了他人。

银监部门:向顾客推荐司法手续[/s2/]

关于刘华林的相关说法，《每日经济信息》记者采访了相关当事人和监管部门。 徐州市淮海农商行前进支行行长表示，公安机关、银监局等相关部门已经对此事进行了调查，记者可以到相关权威部门了解。 他是据点负责人(基层分店)，没有上级领导的授权很不方便。

徐州银监局负责调查的胡某处长表示，与淮海农商行客户刘华林的存款转账事宜相比，银监部门进行了深入调查，从目前的调查情况来看，银行方面没有违规，业务流程等整体符合要求。 据顾客介绍，在本人不知情的情况下进行大额汇款的情况下，他们发现有顾客的身份证复印件，但不是身份证原件等重要问题必须要看当时的监控录像，但通常银行的监控录像只剩下三个月，时间太久了 另一方面，对于银行取款转账账单的签名不是顾客本人的疑问，作为行政监督部门，目前正在确认是否有顾客的签名。 对顾客是否签名，需要司法部门介入调查鉴定，行政监督部门必须位于司法部门。 如果确实被鉴定为不是顾客本人的签名，处罚决不会缓和。 因此，他们建议顾客办理司法手续。

“关于你反映的客户存款被非法转账的事情，我真的不知道，也没听说过，所以可以说不知道。 我给你打电话给我们法务部的李主任。 请试着联系他。 他应该知道情况。 》淮海商行负责外宣业务的李主任对《每日经济信息》记者说。

记者联系了淮海农商行负责法律事务的李主任，他对此也不知道，说“没听说过”。 他说搞清楚后再回复，但在记者发消息之前没有答复。

王成玺在接受《每日经济信息》记者采访时表示:“这是法制社会，我们所有人都要尊重法律。 既然司法部门介入了刘华林(所谓的纠纷)的事情，我们就都以司法部门的调查结论为中心。”

记者发报时，刘华林侄子刘照丹向《每日经济信息》记者出示了江苏南京金陵司法鉴定所出具的文件检验意见书原件。 鉴定意见是，《江苏省农村信用社转账凭证》上的签名“刘华林”和样本本人写的“刘华林”笔迹不是同一个人写的。

随后，记者向徐州银监局提供了这份鉴定意见书。 该局办公室的刘主任表示，将就此向局领导报告。 但是，银监局通常只接受司法机关提供的相关鉴定报告，不接受个人提交的鉴定报告。 第一，由于事件持续太长时间，从现在开始反过来追踪银行的监管问题很难。

来源：澎湃商业网