“烟台一银行曝逾4亿元大案 城商行风控难题凸显”

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经过记者高翔从上海出发

烟台市某银行支行行长刘维宁在浙江被逮捕。 从年4月开始，他分多次收到该银行库存的银行承兑汇票，涉案金额达到4.36亿元。 调查结果显示，刘先生是原烟台银行的分行经理。

从上一起齐鲁银行伪造金融票据案、汉口银行担保纠纷案到此案，城商行风险防范的问题再次暴露出来。 一位分解师在《每日经济信息》中表示，城商行此前扩张太快，员工数量不足，风控跟不上，容易发生事故。

涉案金额超过4亿

资料显示，刘维宁出生于1974年10月21日，以前担任烟台市某银行分行行长。 从年4月到年1月，分多次提起该银行承兑汇票，涉案金额达到4.36亿元。

据本网报道，日前，烟台这家银行根据监管要求，对部分支行行长进行强制岗位交流，办理交接时发现刘维宁下落不明。 现场核对后发现，有些票据的账目不一致。 公安机关立即介入立案。

年1月31日，刘维宁驾车逃往浙江领土。 2月2日，烟台市公安局以挪用资金罪立案侦查刘维宁嫌疑人，刑诉后在网上追逃，刘被列为公安部甲级逃亡者。 2月7日下午，刘鲁特金华西站在当地治安管理大队民警定期检查期间被逮捕。

一位声称阅读了案件证明文件的知情人士在《每日经济信息》中表示:“文件显示，刘维宁是烟台银行胜利路支行行长。 从年4月开始，分276次收到所在银行库存银行承兑汇票，涉案金额达到4.36亿元。 其中1.7亿人已经转入个人账户。 ”

他还说，刘维宁被捕时随身携带了29万现金。 刘先生在逃跑的时候经由嘉兴，向朋友借了30万现金。 目前在嘉兴的刘维宁朋友也因涉嫌庇护被逮捕。 另据报道，刘先生在新西兰有公司。 但是，警方没有向记者确认上述详细情况。

据悉，2月8日清晨，刘维宁被移交烟台警方。

烟台市银监局表示，刘维宁涉嫌挪用资金和非法发行金融票据。 目前案件正在进一步审理中。

商务风俗管理问题突出

烟台银行官网显示，烟台银行原名“烟台市商业银行”，成立于1997年11月，由烟台市12家城市信用社设立。 2009年1月经银监会批准正式更名。 烟台银行年报显示，截至年末，总行存款余额255.8亿元，贷款余额185.3亿元，总资产291.2亿元，年净利润1.9亿元。

近年来，城商行重要事件频发，凸显了风控制度的缺失。 “1206齐鲁银行特大伪造金融权证”受到银监会非常重视，城商行风险防范成为监管重点。 案件侦查工作已经接近尾声，山东省纪检监察机关先后对相关案件的党政机关20名领导干部和国有企业负责人进行了立案调查。 此前，汉口银行的担保纠纷也曾引起波澜。

东方证券银行领域解体师金麟对《每日经济信息》记者表示，城商行成立不久，许多地方存在不规范之处。 国有劳动者多，分工细化，可以平衡。 商务人员少，以前的扩张过激，“业务做多了，规模变大了，但是如果风控跟不上，就容易发生事故。”

来源：澎湃商业网