“今年以来22省银监局发出295张罚单”

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今年以来，许多地方金融分公司收到了密集罚单。 截至1月24日，各地银监局和分局公布的罚单共计295张，遍布22个省。 数量排在前列的有湖北、广西、浙江3个，分别领取45张、31张、31张罚单。

在银监总裁多次表示“治乱防病”的情况下，地方各金融机构感受到了“严厉的监管”。

在监管严格的情况下，地方金融机构收到的罚单密集备受关注。

从公开地点的罚单数量来看，有三个特点。 一是密和急，如广西银监局和各地分局，1月12日当天共发行31张罚单，涉及省内七地各类商业银行违规失格。 在“被罚”人数最多的湖北地区，银监部门1天内开具27张罚单，3周内处罚辖区内各类银行机构。

第二个特点是出现涉及范围广、涉及金额高的重大事件。 事件显示，今年以来，工行黑龙江支行管辖内的十多家支行自全年以来多次违规出售公共资产管理、相关金额54.7亿元，多家支行被罚款3350万元。 近日，浦发银行也因伪造775亿宗信用事件，四川银监局依法处罚人民币4亿6200万元。 其中，地方金融机构暴露的风险不断增加，监管也相应编码。

最后的特点是监管严格，违规的“大事件小事件”只是一小撮。 在广西地区，全国性商业银行的4个分支机构、1个城商行分行和农村商业银行因违反信用或信用额度被罚款20万元至100万元的嘉兴银行表示，“贷款资金流入股市，对未经竣工验收备案说明的业务用房发放贷款， 因“违反无实际贸易背景的银行承兑汇票业务，利用承兑汇票业务大幅增加存款规模，同业投资非标资产与自营贷款管理不严格比较”，多项罚款135万元。

迄今为止，银监会已逐一下发《关于中银领域风险防范工作的指导意见》，确定了信用风险、流动性风险、债券投资业务、同业业务、理财和代销业务、房地产行业风险、地方债风险、互联网金融风险等10种。 具体到地方，约300张罚单中包括银行、信托、乃至高费用金融企业等各种金融机构，信用违约、信贷问题、同业理财、信批失序、内控不到位等成为处罚的主要原因，监管自上而下、内控不到位等。

从年初的密集罚单来看，许多都是在去年许多特别维修活动时发现的违规例子。 苏宁金融研究院高级研究员、互联网金融中心主任薛洪言表示，领域沉淀的诸多问题层出不穷，基层单位基数大，发现的问题自然也很多。 结果，严密的监管正在地方上扩展。 ”。

许多银行官员也对记者表示了同样的看法。 “分公司承担着一线业务指标，根据考核的压力，在经营过程中会发生很多对冲行为和违规业务的创新，比总行更容易发生各种风险，肯定会成为要点监管的对象。 ”

某总资产超千亿城商行支行相关负责人表示，目前企业风险容忍度正在下降，在严格检查和自我调查的情况下，业务已经调整。 1月12日，广西银监局公开表示，广西北部湾银行因抛售回购方法违规亏损债券，与其他银行互持资金管理计划违规信贷资产，与其他银行互持资金管理计划违规信贷资产，被罚款80万元。 在上述负责人看来，这种违规曝光、监管套期保值、资金实际不足等业务操作将由一线业务部门慎重进行。

年，监管文件的发行频率大幅提高。 1月13日发布的《4号文》中，记载了进一步改善银行领域混乱的八个方面二十二个重点，除了在具体的存款、展览业、内部控制等业务中细分条件外，还指出:“未经批准设立分支机构、网点，异地事业部、业务部、代表处、业务中心、业务中心。

在各种风险凝聚、严格监管态势下，民生银行首席研究院温彬告诉记者，金融机构应具备全面的风险管理意识，包括信用、市场、流动性、操作、战术、声誉风险，加强监管。

来源：澎湃商业网