“不能以“临时工”为借口！有了这个规定，银行逃避责任难了”

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春节前的这个时间，银行领域很不平静，银监会的罚单震惊了所有银行。

2月11日，银监会就《银领域金融机构工作人员行为管理指南》(以下简称《指南》)公开征求意见。 和一张罚单一样，这个《指南》的目的也是为了纠正银行领域的市场混乱。

银监会表示，近年来，银行领域金融机构的职员人数不断增加。 除此之外，银领域事件频发，多与银行职员内外勾结、违规操作有关，银领域的金融机构暴露出了对员工行为管理不足、部分员工行为相对有效的约束不足等问题。

《指导原则》要求银行领域的金融机构对本公司员工的行为管理承担主体责任。

那些到底是工作人员吗？ 《指导方针》确定包括与银行机构签订劳动合同的工作人员的董监高成员； 银行领域金融机构聘用或与劳务代理机构协商直接从事金融业务的其他人员。

因此，银行工作人员参加了“弗里加纳”、“虚假理财”，银行机构因一句“工作人员个人的行为”而无法逃避首要责任。

▲图片来源:视觉中国

21世纪经济报道，一位地方检察院人士表示，过去因小理财“飞单”事，金融机构一般大事化、小事化，但在判决中，金融机构承担的民事赔偿责任相对较低。 但是，如果今后金融机构未能建立较为有效的内部控制体制，员工行为管理不到位，给金融客户带来损失，将会因员工行为而招致巨额处罚，成为金融机构加强合规的重要推动力。

同时，《指引》要求，对涉嫌刑事犯罪的行为，银行领域金融机构应当及时移送司法机关，以惩戒处分代替法律制裁。 如果发生什么事，以“自由职业者”和员工退休等借口逃避责任也不好。 《指导原则》要求，与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，在银行领域金融机构工作期间被发现严重违规的，仍应追究其责任。

年后，银监会惩治了许多金融机构违法违规事件，这些事件暴露了银行工作人员内外粘连、违规操作等问题。

邮政银行79亿票据事件中，邮政储蓄银行甘肃武威文昌路支行行长王建中以邮政储蓄银行武威市分行名义非法提取票据资金事件，涉案票据面值79亿元，非法提取理财资金30亿元。 根据罚单显示，王建中一生被禁止在银行领域工作，并被依法移送司法机关。

在浦发银行成都分行的非法融资案件中，浦发银行成都分行行长王兵等人捏造虚假用途，分割授信，采用越权审查等方法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，共1493个空壳公司授信75亿元 事发后，银监会对该分行原行长、副行长2人、部门负责人1人、支行行长1人分别给予终身禁止银行业务、取消高级管理层任职资格、警告和罚款。

▲图片来源:视觉中国

据总公司介绍，在2月9日召开的银监会新闻发布会上，银监会法规部副主任王振中表明了在案件处罚方面的大致情况

银监会在加强监管执法力度，严格纠正银领域市场混乱的工作中，依法主动、及时有序地发布各项行政处罚新闻和案件查处情况，将比较有效地传达出较强的监管严惩信号。

事实上，去年以来，金融强势监管的态度一直很坚定。 中国社科院金融研究所主任刚接受上证报记者采访时表示，此前许多领域反复禁止乱象，一方面是因为监管规则不完善，另一方面是因为违规价格过低。 加大处罚力度，增加违章价格是必要的手段。

据该网消息，年银监会共开出3452张罚单，1877家机构、1547名负责人被处罚，罚款金额近30亿元。 可见在银行领域的监管史上，这么多银行机构在一年内从未吃过这么多罚单，监管力度之大。

年1月，各级银监部门公开的497张罚单共计罚款8亿9700万元。

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(每日经济信息综合21世纪经济报道、总公司、本网、上海证券报) ) )。

来源：澎湃商业网