“今年第三方支付最大罚单落地 智付支付连领两张被罚没4152万”

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今年来到第三方支付领域的最大罚单落地。 由于违反支付结算管理规定，央行深圳分行对智付电子支付有限企业(以下简称智付支付)发行巨额罚单，没收违法所得约1108万元，并处罚金约1453万元，罚款金额约2561万元。

《每日经济信息》记者在央行5月15日公告中观察到，智慧支付的具体违法行为包括境外多种违法黄金、对炒股类网络交易平台的支付服务等。 5月15日，智付支付在官方公众号上宣布，接到处罚通知书后，成立以企业第一领导为中心的整改事业组，落实各项整改事业。

顺便说一下，央行开具上述罚单前几天，国家外汇管理局深圳市支局也对智付支付进行了处罚，处罚金额约1591万元，智付支付连续两次被处罚金额约4152万元。

央行公告称，智付支付为境外许多非法黄金和外汇交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无实际贸易背景的跨境外汇支付业务。 此外，智付结算未能通过较为有效的措施和技术手段核查国内网络特约商户的交易情况，一些商户私自将支付接口传输至现货交易等非法网络平台进行客观非法交易、虚假交易。 此外，智能支付还存在未严格实施商户实名制、未持续识别特约商户身份、违反为商户提供t+0结算服务、违反商户结算账户设置等违法违规行为。

据《每日经济信息》记者观察，投诉收集网站显示，今年4月，有客户投诉智付支付为外汇平台香港天富宝贵金属有限企业提供支付服务，导致香港天富宝平台损失近12万元人民币。 百度口碑客户投诉信诺集团、荣汇环球、德盛资本等“二元期权”平台亏损60多万资金，其中通过智慧支付转出的达22万多元。

记者给智付打电话，希望对相关内容进行采访，但是在发布消息之前没有得到回复。

央行表示，智付支付相关行为违反《中华人民共和国人民共和国境外外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收据业务管理办法》等有关规定，引起大量投诉，社会影响恶劣。

据智付官网介绍，该公司成立于2007年，年由央行颁发《支付业务许可证》，年获得跨境外汇结算业务试点资格，是全国27家具有跨境支付资格的金融机构之一，其母公司——智付科技集团有限企业(以下简称智付)

值得注意的是，年12月，智付集团下属的持股平台智汇科技以8.07亿元的价格受让上市公司华平股份的13.52%，成为其控股股东。 根据华平股份公告，近年来智付集团收入和净利润增长较快，当年、年1~9月收入分别为9085.97万元、1.8亿元和2亿元，净利润分别为342.42万元、1341.67万元和2212.01万元。

从罚单数量、罚单金额来看，第三方支付领域的严格监管态势仍在持续。 据支付圈统计，年，央行对第三方支付共发放109张罚单，累计金额约2820万元，年罚单数为34张。

另外，据网络贷款天眼不完全统计，年前4个月，央行向支付机构共发放了22张公开罚单。 其中包括支付宝( Alipay )、卡拉、通联支付、联动特征等多个支付机构。 上述22张罚单中，处罚金额最高的例子是，今年1月，重庆钱宝因违反相关反洗钱规定，被央行重庆营业管理部罚款190万元，两名相关负责人也分别罚款2万元、3万元。

年，央行向易宝支付巨额罚单，但因违反相关清算管理规定，易宝被没收违法所得1059.22万元，被处以违法所得4倍罚款4236.90万元。

记者观察到，2009年9月，因违反支付结算管理规定，智付曾在央行深圳分行被罚款人民币9万元。 此次央行在发行巨额罚单的基础上指出，智付被罚的原因有国外多种非法黄金、炒股类网络交易平台的支付服务等。

央行在公告中表示，今后，人民银行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局将继续根据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融混乱，向各种违法互联网平台进行资金清算支付

来源：澎湃商业网