“外汇流入压力大 外管局发文打击虚假贸易”

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经记者张威从北京出发

“以前顾客多的时候，每天都会走几亿元的商品，现在可能会变成几百万元的口袋业务。 ”深圳某保税区物流企业相关人士昨天( 5月6日)，《每日经济信息》记者作为客户咨询“得来速”型出口业务时作了如下介绍。

最近，国家外汇管理局印发了《关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》(以下简称《通知》)，要求加强银行结算综合首付管理，加强进出口公司货物贸易外汇收支的分类管理，严格执行外汇管理规定，加大查处力度。

《通知》还要求银行按照“了解你的客户”的大致情况，加强对虚构贸易背景等行为的认识，积极采取措施报告可疑交易，防止异常跨境资金流入。

受外管局首付管理新政的影响，昨天离岸人民币即期下午盘自200点下跌近6.1720分。 而且，人民币在询问美元即期后也下跌100个基点，收于6.1667。

中央银行的外汇占有压力很大/

《通知》要求，除政策性银行外，银行结算综合首付限额的计算公式为“各银行当月结算综合首付下限= (上月末的国内外货币贷款余额-上月末的外汇存款余额×参考贷款比率) )国际收支调节系数”。 其中，中资银行参考贷款比为75%，外资银行参考贷款比为100%，国际收支调节系数为0.25； 国内外货币贷款余额、外汇存款余额根据中国人民银行《金融机构外汇贷款收支月报》的数据计算，国内外货币贷款不包括境外筹资可转换贷款。

外汇贷款比率超过参考贷款比率的银行，应当在每月初10个工作日内(首次实施至年6月底)将综合首付调整至下限以上。 银行综合首付下限调整后，其上限随之上调同额。 外汇贷款比低于参考贷款比的银行，原有首付限额不变，但必须掌握外汇贷款的合理增长，防止外汇贷款比的过度波动。

一位国有大型国际部的相关人士对《每日经济信息》记者表示，目前各银行外汇业务的存款比例指标并不是一律限制在75%，大小情况也不一样。

央行数据显示，3月底外汇贷款余额为7543亿美元，外汇存款余额为4416亿美元。

据拆解消息，银行系统整体外汇贷款余额超过外汇存款余额，该银行总限额将提高，因此市场上必须回购美元。

国际金融问题专家赵庆明对《每日经济信息》记者表示，外管局之所以提高银行持有外汇职位的下限，是因为银行希望拥有更多外汇职位。 这是外汇贷款的压力造成的。

赵庆明表示，自去年第四季度以来，外汇流入压力较大。 外管局此次对公司进出口物流、资金流不匹配、收入异常等情况出具了风险提示书，加强了处罚。 第一是热钱流入量较大，全口径外汇贷款创历史新高。

进出口贸易“口袋”业务受到影响/

《通知》提出，为加强进出口公司货物贸易外汇收支的分类管理，外管局应当及时向资金流与货流严重不一致或流入量大的公司发送风险提示函，要求其在10个工作日内证明情况。

然后外管局通过非现场监控查明初创公司，于年5月10日前发出风险提示函，5月31日通过货物贸易外汇监控系统向银行发布公司分类新闻，6月1日起分类结果生效。 b类转口贸易项目外汇收入在进行相应转口贸易对外支付前不得结汇或转债的同一转口贸易业务收支必须在同一银行办理新签订的结汇贸易合同，收入和支出的结汇货币必须为同一外币或人民币。

针对上述《通知》，小出口贸易因“四处逃窜”而获得出口退税和收益的公司将受到影响。

昨天，《每日经济信息》记者作为外贸公司代表致电深圳物流企业，询问是否有相关“口袋”业务。 该物流企业相关人士告诉记者，从保税区到内地需要进口，从内地到保税区需要出口，保税区相当于香港，货物进出口需要报关。

当《每日经济信息》记者听说有些货物实际上可以不出口时，只是转了好几次是什么意思？ 该员工表示，这种周转也进行报关，不过是虚假贸易，但物流运输和报关是真实存在的，口袋的目的是赚取国内外存款利率、海外贷款利率之间的利率差。

上述员工表示，目前这个市场还不明朗，但依然是老客户在做。 以前顾客多的时候，每天走几亿元的商品，现在可能会变成几百万元。 因为管理层也在调查银行，所以哪怕只有一点点和银行关系好的顾客也能继续这项业务。 她说，要开展“口袋”业务，必须与该企业的另一位老师取得联系。 然后，记者联系了那个老师之后，对方说现在不行。 这项业务在政策上是打边球，要看一个月后能否出台政策。

来源：澎湃商业网