“一日连发五张监管函 保监会严查险企内控问题”

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继企业治理现场判断后，保监会开始对比现场检查情况，密集发布监管函和整改措施。

10月11日，保监会连续发出5张监管函。 确认与企业治理现场判断相比，该企业均在“三会一层”运营，在关联交易、合规与内控管理、内部审核、考核激励等方面存在问题，并对存在的问题提出改进意见。 收到监管函的有上海人寿、渤海人寿等5家保险企业。 《每日经济信息》记者从相关渠道获悉，此次配合保监会上次开展的保险法人机关企业治理现场的判断结果，存在一点问题，评价偏低的企业将收到保监会的相关监管函。

值得观察的是，这次保监会的监管函不是一例，而是一系列监管措施。 “在上次企业现场治理的判断中，分数不优秀的要接受监督书，涉及的企业很多。 ”一位危险企业内部人士对《每日经济信息》记者表示，后期监管工作层出不穷，这是首次。

经记者袁园按经毕陆名

五险企业领监管函

《每日经济信息》记者观察到，此次拿到监管函的5家保险企业均涉及公司治理现场判断，且5家保险企业的监管函复印件基本相似。

具体来看，5家保险企业首要在“三会一层”运营，在关联交易、合规与内控管理、内部审核、考核激励等方面存在问题。

一位业内人士对《每日经济信息》记者表示，监管层此次出具的监管函与之前的企业管理判断结果一致，所有评级低的保险企业都收到了相关监管函，此次首次涉及5家保险企业，之后的监管函也将陆续出具。

这些业内人士提到的公司治理判断结果，是保监会今年上半年开展的首次贯穿全领域的保险法人机构治理现场判断，对保险企业治理的评价主要是“三会一层”运营、内部控制机构、股权以及集团企业的 其中，“三会一楼”运营和内控机制两类指标是得分最多的项目，共有124个指标，满分100分。 在“三会一楼”运营的相关指标中，股东大会、董事会、监事会及管理层四个方面得分较高，企业章程环节薄弱。 内部控制机制相关指标中，最重要的失项是关联交易、内部审计和考核激励方面。

保监会于9月27日公布了判断结果，中资保险企业的公司治理成为此次问题的头等大事。 从此次保监会发行的监管函对象来看，中资保险企业也是首批整改对象。

严格防范初创企业的股东“钱袋”

值得注意的是，此次发行的监管函还特别提到了禁止保险企业直接或间接与股东及其利益相关者进行交易。

事实上，随着保险业的快速增长，保险业的关联交易数量居高不下，隐蔽性、多元性、复杂性不断加强，利用关联交易空以保险企业、保险机构为融资平台，保险企业的重大风险

此前，保监会印发了《关于进一步加强保险企业关联交易管理若干事项的通知》，与当前关联交易管理中存在的关联关系难以识别、交易结构繁多、关键环节考核职责不明确等混乱问题相比，加强了关联交易的统一管理、并 进一步作出了相关交易日常报告等规定，包括建立“负责人”考核和追究责任机制，增加比较监管措施等

近日，在保监会举办的局员级主要领导干部研修班上，保监会副主席陈文辉多次重申，全系统“要从根本上严格、整改、严格落实”的总体思路，从根本上加强了对保险业的风险管理，动机不纯。 要深化公司治理改革，深化产品管理制度改革，深化资金运用改革，切实推进领域快速发展矫正。 要完全监管处罚制度，细化处罚，反复纠正处罚并重，切实推进监管，严格从硬转向硬。

据《证券时报》报道，保监会计划修改《保险企业关联交易管理暂行办法》，加强关联交易监管约束。 对全系统保险企业的关联交易贯穿监管，发现基础资产。 未来要建立问责机制，全面调查管理交易，建立实时更新的关联交易数据库，随机选择、透明提取、可见、可控关联交易。

来源：澎湃商业网