“银行同业业务实行专营部门制大限逼近”

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证券时报记者蔡恺见习记者孙璐

银监会要求银行同业业务部门必须执行同业业务专营部门制的指令，到9月底已经接近极限。 证券记者表示，虽然一些上市银行已经设立了同业业务专营部门，但小银行的准备工作十分仓促。 此外，由于开展业务的现实需要，银行分行同业部门仍保留着部分原有功能。

合规运营不容易

为了规范银行的同业业务，今年5月中旬五部委联合发表了《127号文》。 随后，银监会又发布了配套的“140号文”，要求银行对同业业务实行专营部门制，分行不能进一步经营。 监管部门正借此整治银行同业业务多头展业、宽松的现象。

最近，证券时报记者向多家上市银行询问设立同业业务专营部门的进展，但收到的正面回应不多。 在国有银行方面，只有工商银行答复说“已经设立了相关部门”，其他国有银行尚未收到任何答复。 但记者表示，许多大型国有银行已经完成了相关部门的设立。

股份制银行方面、中信银行方面没有回复，民生银行方面表示“有相关进展会马上公告”，光大银行和华夏银行方面表示“业务部门目前不方便接受采访”。 但是，浦发银行答复说，该银行的金融市场部是同业业务的专营部门。 商务部方面表示，南京银行有关人士表示，该行已于去年4月成立金融同业部。

另外，据《证券时报》记者称，小银行应对得非常仓促。 华中某城商行行长办公室相关人士表示，该银行已经设立了同业部，但筹备过程正在抓紧。 由于同行业分散在金融市场部、企业部、投行部等多个部门，有很多需要协调的业务，所以“几乎每天都要开会”。

另一方面，浙江城商行的干部表示，银行一定会配合监管要求，但短期内要求实力较弱的小银行设立新部门，人力资源的配备跟不上。 据他介绍，为了应对监管，一家小银行暂时让金融市场部的老总兼任同业业务部的老总，“两个部门实际上是一个集团”的情况很多。

毕马威近日发表《中国上市银行领域绩效考核与热点问题探讨》报告指出，如何调整现有业务模式，将原有分散的业务经营与管理整合到同行业专营部门框架下，是银行面临的最大挑战。

毕马威研究表明，在同业业务监管框架下，银行应采取的合规步骤包括准确解读监管要求，全面清理库存业务，制定改进方案。 涉及的方面有业务模式、合同版本、会计解决、风险度量、资本化、会计核算、期限偏差、信用风险、缓解手段等。 由此可见，同行业业务的合规运营并不容易。

此外，银监会网站各地消息称，近期，许多银监局正在加紧推动当地银行同业业务的改革进展。 “这两天，银监局派人去做现场监督。 特别是与同行业务相比较，要求检查我们银行的业务审查文件。 ”上述华中城商行的人说。

分公司保存一定的职能

虽然《140号文》规定银行其他部门和分支机构“不得经营同业业务”，但证券时报记者表示，部分银行分行仍负责同业业务。 许多业内人士认为，出于开展业务的现实需要，不应该完全禁止银行分行从事同业业务。

中央财经大学中国银行领域研究中心主任郭田勇表示，以前银行同业业务操作不规范，分行各自当政，但规模高速增长的背后隐藏着风险，导致了去年的“缺钱”。 因此，监管层认为有必要进行整顿。 但是，同业业务是银行的重要业务板块，并不是“一律”适合全部停牌，必须由总行统一注资，统一管理。

南京银行有关人士表示，同业监管新规出台后，同业受权经营同业业务，由总行金融同业部全面负责经营。 分行同业受总行委托，只负责经营同业业务的具有可操作性的事项。

证券记者从几位业内人士那里获悉，许多银行分行的同业部门还具有一定的业务职能。

一位广州分行同行表示，其所属部门仍负责新闻收集、营销和维护客户关系，不清楚其是否符合合规要求。 然后，他说:“要开展业务，只有总店的一个部门是不够的。 本店同业部为业务主管部门，分店是业务触角，消息多，反应迅速。

上述同行表示，此前一些银行分行在金融交易市场单独开户，甚至私自与同行签订回购合同，明显是违反运营的。 而且现在大部分银行总行都接受分行的审批权，是总行为资金的唯一出入口，可以杜绝多头展业的情况。

长城证券资产管理部研究负责人黄秉槐表示，银行分行的同业业务营销职能应保存，项目启动、客户关系维护等职能也应由分行负责，尽职调查工作应由分行的同业部门和总行专营部门的人员共同完成，但最高审批权必须由总行

黄氏表示，经过此次同行业务改革，业务审批权将送达总店，与以前相比，业务流程将变长，业务开展速度将变慢。 当然，这种风控更有保障。

来源：澎湃商业网