“身份证过期，银行账号被中止交易！多个银行开展个体身份新闻核实”

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《每日经济信息》记者观察到，多家银行和信用卡中心发布公告，开展个人客户身份新闻核实工作。 需要核实的范围包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作地点的地址、联系电话号码、身份证或者身份证的种类、号码和证件有效期间。

“银行的预约新闻和顾客的身份新闻不一致，会影响顾客将来的其他业务。 ”然后，工商银行的客服告诉记者，以前凭证过期的账户中止了交易。

工商银行官网显示，为进一步落实监管部门个人银行账户实名制管理等相关要求，维护存款人合法权益，根据我国反洗钱法和客户识别相关规定，该银行开展个人客户身份新闻核实工作。 需要核实的范围包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作地点的地址、联系电话号码、身份证或者身份证的种类、号码和证件有效期间。

工商银行客户服务称，银行预订的个人客户信息新闻保持真实性和比较有效，个人客户信息新闻更新时，银行预订的新闻与客户信息新闻不一致，将影响客户未来其他业务的运营。

并且，工商银行官网显示，自2019年4月1日起，根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录留存管理办法》(以下简称《管理办法》)第19条等相关规定，在工商银行留存

记者翻阅了《管理办法》。 其中，第十九条指出:“与顾客的业务关系持续存在期间，金融机构应当采取持续的顾客识别措施，关注顾客及其日常的经营活动、金融交易情况，及时提示顾客更新资料新闻。”

值得观察的是，《管理办法》对金融机构管理高风险客户或高风险账户持有人提出了更高的要求。 根据《管理办法》第十九条，对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等新闻，加强对其金融交易活动的监测拆解。 顾客为外国政府需要时，金融机构应当采取合理措施了解资金来源和用途。

除了影响未来的业务处理外，工商银行的客服还告诉记者，以前凭证过期的账户已经停止交易。

除工商银行外，浦发银行信用卡中心也发布了公告。

浦发银行信用卡中心表示，从6月开始，我中心将对存在留存身份消息不完整、不真实等情况的客户名下账户采取以下措施，直至客户更新新闻并获得我中心批准。 (一)停止受理顾客自主发起的兑换积分诉求；。 (2)禁止顾客转出、取出非面对面溢流支付； (3)不增加或提高信用额度) (4)不办理各现金类的分期业务) (5)降低信用卡额度。

除上述两家银行外，记者还在鞍山银行、唐山银行等多家银行的官网上发现了关于实施确认个人客户身份新闻的公告。

事实上，年中国人民银行(以下简称“中央银行”)印发了《关于查验无效居民身份证的新闻和非居民身份证新闻试点工作的通知》。

央行负责人表示，试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济事业会议和第五次全国金融事业会议部署，维护经济金融秩序，防范金融风险，协助打击违法犯罪活动的重要措施，是切实落实银行账户实名制的关键。 一是有助于进一步夯实银行账户实名制基础，有效协助银行核查居民身份证，方便非居民身份证新闻真实性，提供有效手段。 二是防止公司和个人冒充不法分子开户，减少因冒名、匿名开户引起的经济纠纷和损失，有利于保护社会公共资金安全。 三是有助于遏制利用银行账户进行电信网络诈骗、洗钱、逃税等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。

有趣的是，金融机构在与顾客的业务关系持续存在的期间，必须继续履行顾客识别义务。 其中，金融机构应继续关注顾客及其日常经营活动和金融交易情况，及时向顾客提示资料新闻的更新。

据记者观察，去年，中国人民银行太原中心支行对失效的居民身份证进行了新闻检查试验。 截至2009年11月底，山西省中国工商银行、中国建设银行、中国银行三家试点银行共有780家，共办理6588条居民身份证新闻检查失效新闻。 其中，直接处理331件，继续处理3084件，限制处理606件，因证书丢失、损坏、非姓名或注册项目错误拒绝处理2428件，因姓名或号码注册项目错误拒绝处理86件的客户已失效的居民

去年年底，央行对金融机构是否按规定履行顾客识别义务进行了检查。 其中，江西高安农村商业银行股份有限公司、新源县农村信用合作联社、阳光人寿保险股份有限公司伊犁中心分公司企业均因未按规定履行客户身份识别义务受到行政处罚。

记者从多家银行获悉，对比不同的新闻，不同的银行有不同的更新渠道。

例如工商银行的顾客可以通过以下方法更新证书比较有效期

1 .通过(智能手机的)银行APP的“我的-安装-证书比较有效期的维护”栏处理，实时有效；

2、持比较有效的身份证件到任意营业厅办理。

招商银行客户身份证的新闻需要对比有效期进行更新，只需要登录(智能手机的)银行APP即可。 如果身份证的名字和号码发生了变化，需要带着漫画和比较有效的身份证件去网站办理。

广发银行的客服告诉记者，如果顾客收到该行的邮件，通知顾客不同姓名的持卡人持有相同的手机号码，可以通过给该行打电话进行更新。

(封面照片来源:照片网() ) ) )。

来源：澎湃商业网