“保监会启动专项检查 内控“紧箍咒”瞄准险企投资”

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保险新政通过保险资金国内外投资的“任督二脉”后，保险机构已经成为各类要素市场的主力军。 但是，资金收益上升，新闻公开相对不足，收益运输等投资风险也开始增加。 对此，比较保险投资业务内控的监管大网络正在悄然收紧。

前证新闻记者昨日独家获悉，保监会计划开展保险机构部分投资业务的内控管理专项检查，相关通知已于本周发放给保险企业和保险资产管理企业。 消息人士称，此次纳入专项检查的投资业务主要有股票、股票、房地产三大类，包括国内市场和国外市场。 这是比较保险资金核心业务投资风险的微杜徐行动。

检查和锁定三种投资业务

消息人士表示，此次专项检查的目的，首先要了解保险企业和保险资产管理企业的股权、房地产投资交易的内控管理情况，明确投资中存在的突出问题和风险，完善违法行为，防范非法交易、内幕交易、利润运输，投资管理风险

从逻辑上说，股票、股票、房地产都是保险机构的核心投资业务，由于新闻披露的不透明，具备了非法关联交易、内幕交易、利益输送的可操作性。 但是，保监会一直以来对保险投资保持高压监管态势，这是因为目前整体风险可控。

但这并不意味着监管职责的放松，“放开前沿，治理中后端”是近年来保险资金运用监管的核心基调。 消息人士称，此次专项检查的机构范围包括:委托已取得股权、股权、房地产投资管理能力备案的保险企业、保险资产管理企业、基金管理企业、证券企业等投资管理机构投资股票、股权、房地产的保险企业、保险资金股权、房地产的保险资产管理企业 将这些企业从年1月至年5月期间的内部统制管理状况进行第一比较。

检查要点主要集中在四个方面。 一是完善股权、股权和房地产投资的内控管理组织体系，如要点检查独立董事和监事会的监督职能是否逐一发挥等。 二是股权、股权、房地产投资决策流程的合规性，如是否有超授权范围的投资、是否先投资后授权、其他未按照相关规定确定的投资的若干事项等情况； 三、股票、股权、房地产投资交易行为的控制与合规。 例如，根据要点检查是否有内部交易、利润运输和价格操纵等违法违规行为。 四是股权、股权和房地产投资的风险控制和审计监控情况，重点检查企业合规和风险管理部门对资金运用工作的监督情况，以及保险资金运用内部审计和外部审计的情况。

“自我检查+抽样检查”不会留下死角

保监会极其重视这次专项检查工作，以“不留死角”为目标。 据悉，此次检测分为企业自主检测改进和监管部门抽查两个阶段进行。

具体到各阶段检查的详细情况，从年6月至7月中旬，各保险机构自调查、解决整改、编制报告的年7月下旬至9月下旬，保监会对各保险机构的自愿检查报告进行审查判断，结合各机构提交的保险资金运用内控特别鉴定报告，并 各地方保监局配合检查，对未认真履行自愿检查要求或在现场检查中发现重大问题的保险机构，按照相关规定处罚。

临近某监管部门的行业人员，为确保自查工作全面覆盖，不留死角，请各保险机构尽快制定实施自查工作具体方案，对要点制度规范、要点岗位、要点人员进行比较检查，避免和隐藏自查发现的问题 “并鼓励保监会主动自我调查，查明自身存在问题，认真改进。 ”

根据检验要求，在执行改进的过程中，各保险机构必须将存在的问题集中拆解，区分问题的性质，并分别进行改进。 制度机制和内部控制管理不完善的，必须提出具体的改进措施，健全内部控制体系； 对严重违法违规问题，应当严格追究有关人员的责任，必要时依法移送司法机关。

来源：澎湃商业网