“打破同质化 汇丰首推家庭保障型理财”

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各位记者马骏骏从上海

面对理财市场日益同质化的竞争，外资银行从服务上迈出了新的步伐。 汇丰银行(中国)有限公司上周末推出了“汇丰卓越理财家庭金融服务”。 其目的是为用户提供包括子女教育、医疗保健、安家置业、退休养老等一系列行业在内的金融保障型理财辅导服务，通过现金“财务诉求分解工具”帮助家庭发现人生不同阶段的财务诉求。 这是外资银行首次在内地以家庭保障为概念推出的综合理财服务。

今年4月，汇丰中国开始在包括北京、上海、广州、深圳在内的全国9大城市进行高收入者调查。 调查显示，孩子的教育、财富的增加、生活质量的提高是这类人最关心的三个要点。

调查显示，60%以上的受访者希望提前退休，90%的受访者已经打算让孩子接受海外教育。 但另一方面，受访者中很少有人寻求专业的理财咨询服务。 此外，半数以上的受访者表示，目前的家庭理财情况无法满足自己的实际诉求。 基于这一点，汇丰中国率先提供以家庭为单位的资产管理专业咨询服务。 这项服务的特色是新顾客的“财务诉求分解工具”和刚刚启动的“个人理财支持系统”，从退休诉求、孩子的教育诉求、保障诉求、综合诉求4个方面分析顾客的财务状况。 客户只需要在计算机系统中15分钟回答9个问题，自己对实现未来各个阶段的诉求，就能估算出现实财务差距的大小，客户管理者根据其诉求，一对一地提出相应的理财计划建议和指导。

“我们的建议是让客户树立正确的理财观，但绝不推荐具体的产品。 》汇丰华东区个人金融理财业务总经理侯雪铭表示，在经历金融危机后，无论是银行还是客户都变得谨慎了，但仍有很多国内客户关注财富的附加值，没有充分考虑保障性的诉求。 汇丰希望帮助他们实现适当的风险管理和适当的资产配置。

汇丰中国个人金融理财业务总监霍霞玲说:“家庭对所有人都极其重要。 孩子的教育、医疗、住房的持家、退休等是我们家庭生活的基本诉求。 汇丰卓越的理财家庭金融服务旨在保障家庭的基本诉求，帮助家庭应对经济起伏。 ”

另外，在具体的服务中，外资全球互联网的特点也得到了完全的利用。 例如，在孩子出国留学中，除了提供择校、申请签证、预约海外账户等服务外，汇丰还可以提供全球互联网支持，以及时满足孩子在海外的金融诉求，包括海外紧急资金的诉求 在医疗保障行业，与频繁出国出差、求学、旅游的顾客相比，汇丰专门提供了覆盖全球医疗互联网的保障计划。

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来源：澎湃商业网